마약집단 등 조직범죄집단이 마약의 불법거래, 유괴, 밀수입, 도박 등에 의해 얻은 불법적인 금전, 유가증권, 귀금속 등의 자산을 은행 등 금융기관을 통해 환전, 송금, 예금, 보관 위탁하는 등의 방법으로 범죄행위에서 유래하는 자금의 출처 내지는 원천을 속이거나 금전의 형태를 바꾸거나 또는 진정한 소유자를 위장하는 것을 말한다.